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【投資ブログ】ハイリターン!SPXLへの長期積立を試算

SPXLに長期積立投資した試算結果

こんにちはゆんです。

結婚や出産で将来の資産形成を考えている方は少なくないと思います。積立NISAやiDecoはもう始められましたか?

それらのインデックス投資だけでは少し物足りない!もう少し冒険してみたい!と思われる方に向けて、今回はレバレッジETFである『SPXL』に10年くらい前から積立投資をしていたらどれくらい資産が増えるのか試算してみました。

ハイリスクではあるものの、そのリターンは気になりますよね。

 

宝くじ感覚で当たれば嬉しいなぁと思います^^

 

動画配信等で近年有名になっているレバレッジETFですが、ざっくり試算するのではなく、私たち一般家庭の条件で現実的に積み立てると実際にはどうなるのか?と疑問に思い徹底的に分析してみました。

 

※レバレッジを推奨しているわけではありません。参考程度の知識としてお役に立てれば嬉しいです。

 

それではどうぞ!

 

1.SPXLの基本情報

ご存知の方も多いかもしれませんがSPXLについて簡単に基本情報を記載します。

ファンド名 Direxion デイリー S&P 500 ブル3倍 ETF
目指す指数 S&P500インデックスの3倍
経費率 0.95%
どこで買える? 楽天証券、SBI証券など
楽天証券のページ SPXLファンド概要

SPXLとはDirexion デイリー S&P 500 ブル3倍 ETF(DIREXION DAILY S&P 500 BULL 3X SHARES)といい、S&P500インデックスの3倍のパフォーマンスを目指すETFです。

S&P500はアメリカの上位500社を対象にしていることで有名ですが、SPXLはさらにその3倍を目指すのでよりハイリスクハイリターンになります。

ちなみにブル型というのは相場が上昇した時に指数の値上がり幅以上に利益を目指すファンドで、ベア型は相場が下落した時に指数の値下がり幅以上に利益を目指すファンドです。

経費率は0.95%で、構成はIVV(iシェアーズS&P500ETF)やゴールドマンサックスなどです。0.95%なら低いと感じられるかもしれませんが、eMAXIS Slim S&P500の経費率0.0968%と比較するとかなり高いことがわかります。

レバレッジETFと聞くと、危なそう!暴落したら借金になるんじゃ!?と思われる方がいらっしゃるかもしれません。しかし、あくまで株式なので元本割れリスクがあるだけで、FXレバレッジのように負債リスクを抱えるわけではないです。

2.実際に試算してみた

①試算条件はこんな感じです

結婚資金や子どもの教育費用などを考えているご家庭にフォーカスした条件にしました。なんとか節約してボーナス含め月平均5万円を投資に回すことを考えてみます。

◇試算条件

・金額:5万円/月をSPXLへ投資
・期間:2011年12月〜2021年11月
・株価:各年月での実際の株価を適用
・為替:各年月での実際のレートを適用

※各年月における株価と為替レートはYahoo Japan ファイナンスのデータを利用しました。

また、感覚的にわかりやすくするため、定期預金やS&P500とも比較してみました。

②結果は約4515万円!!

計算した結果、下グラフのようになりました。SPXL資産額をブルーで表示しています。(ただし手数料と税金は考慮されていません。)
SPXL 積立

約4515万円!!

ここから手数料と税金を合わせて30%控除されると仮定しても、実際に手元に残るお金は約3160万円!!

S&P500と比較しても3倍以上のパフォーマンスになっていますね。

なお定期預金に預けただけではほとんど元本と変化ありません。現在の定期預金の金利は0.02%程度です。

③注意事項です

試算しながら、当時から投資しとけばよかったなぁと思ってしまいました。。。

ただし!!今後もこのまま成長し続けるかどうかはわかりませんし、暴落が起きた時は70~80%もの資産下落も考えられます。

たとえばコロナショックの2020年2月に注目すると、資産は2140万円→840万円へ約60%もの暴落がありました。
SPXL 積立
現在は回復傾向を通り越して加熱気味な気もしますが、もし当時SPXLに投資をしていてこのような資産の大暴落に直面したら、通常の精神状態ではいられないと思います。。。

レバレッジETFはハイリスクハイリターンであることを十分ご理解の上、投資先の一つとして検討してみてください。

 

同じくレバレッジ型ETFのSOXLの試算結果が気になる方はこちら

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④2022年8月27日追記

昨年末から40%近くもの下落になっております。

私のSPXLの収益も同じくマイナスになっています。

ただ、ここで売ってしまっては損するだけなのでグッと我慢しましょう!

 

3.最後に

『SPXL』の試算結果は以上になります。他の商品についても随時投稿していきますのでご覧いただけたら幸いです。

もし証券口座を複数考えてらっしゃる方は松井証券をお試しください。創業100年の実績があり、各手数料が無料のため使い勝手が非常に良いです。

簡単に開設できるので、ご興味ある方は覗いていってください。

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この銘柄だとどうなるの?とコメント頂けたらそちらの銘柄で試算してみます!お気軽に下のコメント欄から連絡ください。

ではまた!

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